🏡 Dein Guide für Einsteiger
Immobilien gelten seit jeher als eine der stabilsten und wertbeständigsten Anlageformen. Sie bieten Inflationsschutz, langfristige Wertentwicklung und die Möglichkeit, durch Mieteinnahmen ein passives Einkommen aufzubauen.
Doch der Einstieg erfordert oft viel Kapital und Eigenverantwortung – und ist damit nicht für jeden geeignet. Die gute Nachricht: Es gibt auch Wege, schon mit kleinen Beträgen in den Immobilienmarkt zu investieren.
📌 Was sind Immobilien-Investments?
Ein Immobilieninvestment bedeutet, in Grundstücke, Gebäude oder Wohnraum zu investieren – entweder direkt durch Kauf und Vermietung oder indirekt über Anlageformen wie REITs (Real Estate Investment Trusts).
Typische Immobilienarten:
- 🏠 Eigentumswohnungen & Einfamilienhäuser
- 🏢 Bürogebäude
- 🏬 Gewerbe- & Handelsimmobilien
- 🏨 Hotels
- 🏘 Mehrfamilienhäuser
📈 Vorteile und Nachteile von Immobilien
✅ Vorteile
| Vorteil | Erklärung |
|---|---|
| Sachwert & Inflationsschutz | Immobilien behalten auch in Krisen oft ihren Wert – anders als Geld auf dem Konto. |
| Passives Einkommen | Durch Mieteinnahmen lassen sich monatliche Einnahmen erzielen. |
| Langfristige Wertsteigerung | Besonders in Städten steigen die Immobilienpreise seit Jahren kontinuierlich. |
| Steuerliche Vorteile | Abschreibungen, Zinsabzug und Nebenkosten können steuerlich geltend gemacht werden. |
❌ Nachteile
| Nachteil | Erklärung |
|---|---|
| Hohes Startkapital nötig | In der Regel sind 20–30 % Eigenkapital beim Kauf erforderlich. |
| Verwaltungsaufwand | Mieter, Reparaturen, Instandhaltung – das kostet Zeit und Nerven. |
| Illiquidität | Immobilien lassen sich nicht einfach verkaufen – Verkäufe dauern meist Monate. |
| Marktrisiko | Preisentwicklungen können regional stark schwanken. Leerstand ist ein Risiko. |
💡 REITs – Immobilieninvestments auch mit kleinem Geld
Wenn du kein Startkapital für eine eigene Immobilie hast, aber trotzdem vom Immobilienmarkt profitieren willst, sind REITs eine interessante Alternative.
📊 Was sind REITs?
REITs (Real Estate Investment Trusts) sind börsennotierte Immobiliengesellschaften, die Einnahmen aus Miete oder Verkauf erzielen und diese an Anleger weitergeben.
Du kaufst keine Immobilie direkt – sondern Anteile an einem Unternehmen, das Immobilien besitzt.
Typische REIT-Bereiche:
- 🏢 Büroimmobilien
- 🏬 Einkaufszentren
- 🏨 Hotels & Ferienanlagen
- 🏡 Wohnimmobilien
- 📦 Logistikzentren
📈 Vorteile und Nachteile von REITs
✅ Vorteile
| Vorteil | Erklärung |
|---|---|
| Geringe Einstiegshürde | Schon ab wenigen Euro kannst du investieren. |
| Börslich handelbar | Du kannst jederzeit kaufen oder verkaufen – hohe Liquidität. |
| Diversifikation | Ein REIT ist meist in Dutzende Immobilien gleichzeitig investiert. |
| Regelmäßige Ausschüttungen | Viele REITs zahlen Dividenden, da sie zur Gewinnausschüttung verpflichtet sind. |
❌ Nachteile
| Nachteil | Erklärung |
|---|---|
| Kursvolatilität | REITs schwanken stärker als physische Immobilien, da sie an der Börse notiert sind. |
| Keine direkte Kontrolle | Du kannst nicht beeinflussen, in welche Objekte investiert wird. |
| Steuerliche Unterschiede | In manchen Ländern gelten besondere steuerliche Regelungen für REITs. |
💶 Beispiel: Klassischer Immobilienkauf vs. REIT-Investment
| Eigentumswohnung | REIT | |
|---|---|---|
| Einstiegskosten | ca. 300.000 € Kaufpreis + Nebenkosten | ab ca. 10 € pro Anteil |
| Eigenkapital nötig | meist 60.000–90.000 € | keines |
| Aufwand | hoch: Verwaltung, Reparaturen, Mietersuche | niedrig: Verwaltung übernimmt der REIT |
| Liquidität | gering: Immobilie nur schwer verkäuflich | hoch: täglich handelbar wie Aktie |
| Rendite | ca. 3–5 % p. a. (nach Kosten) | ca. 3–6 % p. a. (Dividenden) |
📌 Hinweis: Die genannten Zahlen sind Näherungswerte auf Basis aktueller Marktentwicklungen (Stand: 2025) und keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
📝 FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Immobilien
1️⃣ Wie viel Eigenkapital brauche ich für eine Immobilie?
💡 In der Regel verlangen Banken mindestens 20–30 % Eigenkapital. Bei 300.000 € Kaufpreis sind das 60.000–90.000 €.
2️⃣ Sind Immobilien wirklich eine sichere Anlage?
💡 Grundsätzlich ja – Immobilien gelten als krisenfeste Sachwerte. Aber: Auch der Immobilienmarkt kann sinken, z. B. bei steigenden Zinsen oder geplatzten Finanzierungen.
3️⃣ Was sind bekannte REITs?
💡 Beispiele für REITs:
- 🇺🇸 Realty Income, Simon Property Group
- 🇪🇺 LEG Immobilien, Vonovia, Unibail-Rodamco-Westfield
- 🇯🇵 Nippon Building Fund
- 🇸🇬 CapitaLand
4️⃣ Wie funktionieren Mieteinnahmen als passives Einkommen?
💡 Mieteinnahmen können regelmäßiges Einkommen liefern – aber nur bei guter Verwaltung. Alternativ bieten REITs automatisierte Ausschüttungen, ohne dass du dich kümmern musst.
⚠️ Rechtlicher Hinweis:
Dieser Artikel dient ausschließlich der finanziellen Bildung und stellt keine Anlageberatung dar.
Immobilien und REITs sind mit finanziellen Risiken verbunden. Es gibt keine Garantie für Rendite oder Wertsteigerung.
Bitte informiere dich sorgfältig oder hole dir professionelle Beratung, bevor du finanzielle Entscheidungen triffst.